美国人购物为何开始被收附加费？

近年来，越来越多的美国消费者在结账时发现，账单上多出了一项令人不悦的“附加费”（Surcharge）——无论是网购、线下零售，还是外卖和信用卡支付，额外费用正悄然渗透进日常消费。这一趋势引发了广泛不满，也让人们开始质疑：为什么美国购物变得越来越贵？

1. 附加费泛滥：哪些消费场景受影响？

（1）信用卡手续费转嫁消费者

由于Visa、Mastercard等信用卡公司向商家收取高额交易手续费（通常1.5%-3.5%），越来越多的中小商户开始直接向顾客收取信用卡附加费（通常2%-4%）。部分州（如加州、纽约）原本禁止此类收费，但随着法律松绑，这一做法正迅速蔓延。

德州一家餐厅在菜单底部标注：“信用卡支付需加收3.5%附加费。”

部分电商平台结账时提示：“使用信用卡？额外支付2.9%+$0.30手续费。”

（2）“通胀附加费”成新借口

面对原材料、物流和人工成本上涨，部分企业不再直接涨价，而是改用“临时附加费”来转嫁成本。

典型行业：

外卖平台（Uber Eats、DoorDash）：收取“燃油附加费”或“高峰时段费”。

物流快递（FedEx、UPS）：新增“旺季附加费”“偏远地区附加费”。

酒店和租车：额外收取“清洁费”“能源附加费”。

（3）政府法规催生环保/健康附加费

部分州政府推行环保政策，导致商家将合规成本转嫁给消费者：

加州：塑料袋收费

0.10

，饮料瓶回收附加费

0.10，饮料瓶回收附加费0.05-$0.10。

纽约：2023年起对含糖饮料征收“健康税”。

2. 为什么附加费越来越普遍？

（1）企业不想“明着涨价”，怕吓跑顾客

直接提价可能引发消费者反感，而“附加费”看似是“临时措施”或“第三方收费”，心理上更容易被接受。

（2）信用卡公司、政府、平台都在“甩锅”

银行和支付公司拒绝降低手续费，商家只能让消费者买单。

外卖和电商平台通过附加费提高利润，而非调整基础价格。

政府政策（如环保税）让企业选择“谁污染谁付费”模式。

（3）消费者习惯“温水煮青蛙”式涨价

相比一次性大幅涨价，小额附加费的累积影响更不易察觉。例如：

一笔

100

的消费，加上

100的消费，加上3信用卡费、

2

燃油费、

2燃油费、1环保费，实际支付$106，但消费者可能不会立刻反应。

3. 消费者如何应对？

（1）现金支付避开信用卡附加费

许多商家对现金支付提供折扣（如加油站现金价更低），或至少不收取额外费用。

（2）仔细核对账单，拒绝不合理收费

部分附加费可能是“隐藏条款”，消费者有权质疑并要求取消。

（3）选择不收取附加费的商家

市场竞争下，部分企业仍坚持“一口价”策略，消费者可用脚投票。

（4）推动立法限制乱收费

部分州（如科罗拉多）已立法要求商家明确标注附加费，避免欺诈性收费。